в

Сколько можно заработать на акциях

Рассмотрим подробно вопрос заработка на акциях: сколько можно заработать обычному инвестору? На какой доход можно рассчитывать акционерам? Изучим часть истории, чтобы лучше ориентироваться в будущих возможностях.

1. Что такое акции и почему они растут

Акционеры являются совладельцам компании. Они получают прибыль от курсовой стоимости, а также прибыль от выплат дивидендов.

Например, у инвестора есть 5 млн рублей. Вместо покупки квартиры под сдачу или открытия бизнеса по франшизе он может купить акции и зарабатывать на их росте и дивидендах.

Мировая статистика фондовой биржи говорит о том, что акции склонны к росту на большом промежутке времени.

Ниже представлен график роста $1 инвестированного в акции США за 200 лет. Среднегодовая доходность 8,4%. За это время $1 вырос до $10 млн.

Почему акции склонны к росту:

  1. Рост мирового ВВП. Статистика говорит о среднем росте на 1-3% в год;
  2. Инфляция денег. За счёт постоянной эмиссии денег, они теряют свою покупательную способность;

Краткосрочные периоды нет смысла изучать, поскольку рынок очень эмоционален. Акции постоянно отклоняются то вверх, то вниз от справедливой оценки.

Из чего складывается доходность акций:

  1. Дивиденды;
  2. Курсовой рост;



Размер прибыли инвестора напрямую зависит от способа инвестирования, который он выберет. Например, вкладывая в самые крупные компании из голубых фишек, вряд ли удастся заработать +30..+100% за год. Крупные компании редко растут в цене очень сильно.

Как стать владельцем акций обычному человеку

Любое физическое лицо может получить доступа к торговле на бирже. Для этого рекомендую услуги следующих фондовых брокеров:

Это лучшие брокеры для торговли, у которых самые низкие комиссии на оборот, есть офисы по всей России, бесплатное пополнение и снятие. Они предоставят доступ ко всем финансовым инструментам на бирже: акции, облигации, фьючерсы, валюты. Здесь можно покупать иностранные акции, следовать стратегиям профессионалов и прочее.

2. Три основных способа заработка на акциях

Ответ на вопрос сколько можно заработать на акциях сильно зависит от выбранного подхода инвестора. Выделим три самых распространённых способа:

  1. 50-100% — Долгосрочные инвестирование по стратегии «купи и держи» с отбором недооценённых компаний;
  2. 12-15% — Пассивные инвестиции на основе фондового индекса;
  3. 30-70% — Трейдинг (в случае успешной торговли);

В каждом случае можно рассчитывать на разный заработок.

Примечание

Указан лишь примерный средний заработок. Цифры могут быть разные в зависимости от умения инвестора и частично везения.

2.1. Сколько можно заработать на акциях по стратегии «купи и держи»

Стратегия подразумевает долгосрочное владение отдельными акциями с потенциалом роста. Как инвестор смог отобрать эти компании и насколько они выросли это другой вопрос.

Этот подход часто используют с применением «стоимостного инвестирования», который описал Бенджамин Грэхэм в книге «Разумный инвестор». Начинающие инвесторы вряд ли смогут найти такие акции, поскольку нужно полностью изучить рынок, знать его историю, иметь чутьё.

Просто найти дешевую компанию по мультипликаторам недостаточно. Надо ещё суметь найти ту, которая имеет драйвер для роста.

Попытка отобрать акции, которые вырастут сильнее рынка может закончится потерей средств. Некоторые компании могут оставаться с недооценкой годами.

Сколько можно заработать

Можно заработать сотни процентов, в случае если цена акций действительно раскроётся. Когда это случится никто не знает и случится ли вообще. Некоторые компании могут оставаться недооцёненными годами. Готов ли инвестор столько ждать? За это время фондовый индекс может вырасти в несколько раз.

В случае удачного выбора акций можно значительно перегнать рынок и заработать более 100%.

Вопрос: на что рассчитывать инвестору, если он купил недооценённые акции

Ответ: на этот вопрос нельзя ответить однозначно. Всё зависит от случая. Возможно, инвестору повезёт и акция быстро отрастёт или найдутся новые негативные обстоятельства, которые потянут биржевые котировки вниз.

2.2. Сколько можно заработать на фондовом индексе акций

Направление пассивного инвестирования зародилось не так давно. Что это значит:

Пассивные инвестиции — это подход к покупке акций, который предусматривает покупку всего рынка сразу. В качестве бенчмарка можно просто копировать фондовый индекс ММВБ, MSCI Russia или какой-то другой.

В этом случае инвестор не получит прибыль выше рыночной. Всё, на что он может рассчитывать это среднерыночная доходность минус издержки на комиссии брокеру и налоги.



Статистически подсчитано, что американский индекс в среднем растёт на 8-9% в год с учётом дивидендов. Российский фондовый индекс ММВБ растёт немного быстрее на 12-15%. Но в данном случае мы говорим про рублёвую доходность.

Пассивные инвестиции показывают отличные результаты со временем, благодаря сложному проценту. Для этого нужно реинвестировать полученную прибыль (дивиденды и купоны по облигациям). Вот таблица доходности в зависимости от срока и прибыльности.

ДоходностьСрок3 года5 лет10 лет15 лет20 лет
6% годовых+19%+33%+79%+139%+220%
8% годовых+25%+46%+115%+217%+366%
10% годовых+33%+61%+159%+317%+572%
12% годовых+40%+76%+210%+447%+864%

Доходность в прошлом не даёт гарантий доходности в будущем. Эти цифры лишь средние данные из прошлого.

Еще есть принцип вкладывать только в акции, которые платят дивиденды. История говорит, что обычно такой подход приносит среднерыночную доходность, но инвестор чувствует себя более спокойно, поскольку такие компании обычно менее волатильны в своей цене.

Как копировать фондовый индекс

В индекс входят десятки компаний с разным весом. Каждый квартал происходит ребалансировка. Поэтому копировать его самостоятельно не очень удобно для обычных инвестора.

Существует простой способ это сделать с минимальными издержками и суммой — это купить ETF на индекс.

ETF представляет фонд торгуемый на бирже, как и акции. В его портфеле содержится огромный пакет ценных бумаг. В зависимости от совокупной стоимости изменяется его цена. Разные фонды могут содержать различные пакеты. Например, только ОФЗ, корпоративные облигации, американский акции IT сектора и т.п.

ETF можно покупать и продавать во время торговых сессий через обычный брокерский счёт. Подробнее читайте в статьях:

Например, ETF на российский фондовый индекс с указанием комиссий:

  • VTBX — 0,78%;
  • TMOS — 0,79%;
  • SBMX — 1%;
  • FXRL — 1,7% (без налога на дивиденды 0,9%);
Примечание

VTBX, TMOS, SBMX не платят налог на дивиденды, поэтому являются довольно выгодными. Например, если самостоятельно полностью копировать индекс, реинвестировать полученные дивиденды, то затраты составят около 1,1%, то есть даже больше, чем готовый ETF.

Вопрос: если я вложу деньги, то за 1 год заработаю 15%?

Ответ: Планировать сколько будет денег через месяц или год вообще бессмысленно. Фондовый рынок может преподнести много сюрпризов. Например, в 2020 г. рынок обновил исторический максимум, потом упал на 30%, а спустя 4 месяца установил новый исторический максимум.

12-15% — это доходность в прошлом. Она распределена не равномерна по годам. Например, в один год будет -3%, в следующий +31%. А в итоге получаем в среднем +14% годовых.

Например, один инвестор вложил в 2018 г. и получил -7%, а другой вложил в 2019 г. и получил +30%. Казалось бы, одни и те же акции, разница лишь во времени вложения, а результаты сильно отличаются. Один скажет, что на акциях только теряют деньги, а другой скажет: это гораздо выгоднее банковского вклада.

Вопрос. Что прибыльнее: вложить в американский или российский индекс

Ответ: Результаты в разные периоды будут различаться. Если инвестор уже опытный, то чтобы заработать больше имеет смысл в период сильного укрепления рубля по отношению к доллару перекладывать деньги в американские акции. Такая стратегия была выгодна с 2010 по 2020 г. Но как будет в дальнейшем никто не знает. Может американский рынок не будет расти, поскольку на момент 2020 г. он слишком сильно опередил индексы развивающихся стран, если сравнивать в долларах.

В целом, российский рынок больше недооценён, поэтому он имеет шансы на хороший рост.

2.3. Сколько можно заработать на трейдинге акций

Трейдинг — это активная торговля на бирже. Ответить однозначно сколько можно заработать нельзя. Всё очень индивидуально.

Статистика говорит, что 95% трейдеров теряют деньги на бирже. Зато другие 5% могут зарабатывать очень даже много (30-100% годовых). Сможете ли вы попасть в число тех 5%? Это зависит от каждого.

Как правило, скальпинг не приносит большой прибыли. На фондовом рынке лучше работают стратегии пробоя уровней. После удачного входа за несколько дней биржевая котировка может пройти 5-10%. Если взять кредитное плечо, то заработок можно значительно увеличить.

Примечание

Если вам удалось удачно купить и продать какие-то акции, то это ещё не делает вас профессионалом. В трейдинге многое зависит и от везения, и от текущей фазы рынка. Даже профессионалы порой долгие месяцы могут торговать в убыток, но потом сорвать куш и выйти с прибылью +100%.



3. FAQ — ответы на вопросы

3.1. Как заработать много денег на акциях

Для этого нужно иметь просто большой капитал. С маленьким капиталом заработать много можно лишь в случае удачи и использования большого кредитного плеча. Но это может закончится полной потерей депозита.

Для долгосрочных инвесторов можно повысить свою прибыльность за счёт ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Он позволяет получить налоговые вычета. Можно воспользоваться одним из двух вариантов:

  1. На взнос (тип-А). Налоговая возвращает НДФЛ в размере 13% от суммы пополнения (возврат не более 52 тыс. рублей за год, это эквивалентно сумме пополнения в 400 тыс. рублей).
  2. На прибыль (тип-Б). Можно не платить налоги прибыль по итогу своих торговых операций.

3.2. Как понять продавать или покупать акции сейчас

Никто не знает куда пойдёт рынок сегодня, завтра. Поэтому ответить на вопрос когда покупать и продавать невозможно. Инвестиции несут долю риска, поэтому держа деньги в активах они могут как расти, так и падать. Определить точную точку для покупки или продажи нельзя.

Не технический, не фундаментальный анализ не смогут точно дать ответ. Поэтому выход только один: регулярно покупать компании, имеющие хорошие фундаментальные показатели на коррекциях по 10-20%. Например, можно совершать вход когда котировка опускается ниже 200 EMA. Это означает, что вы берёте по цене ниже средней за год.

Работает ли технический анализ? Ответ и да, и нет. Тоже самое можно сказать про фундаментальный. Главная проблема, что рынок эмоционален. Его может сильно заносить как вверх, так и вниз. Причём эйфорию и панику может отделять буквально пару дней.

3.3. Сколько можно заработать на акциях Газпрома

Для этого достаточно посмотреть график котировок Газпрома:

Таблица с дивидендами Газпрома:

Выплата, руб.Дата закрытия реестраПоследний день покупки
8.29 (прогноз)16 июля 202114.07.2021
15.2416 июля 202014.07.2020
16.6118 июля 201916.07.2019
8.0419 июля 201817.07.2018
8.0420 июля 201718.07.2017
7.8920 июля 201618.07.2016
7.216 июля 201514.07.2015
7.217 июля 201415.07.2014
5.9913 мая 201313.05.2013
8.9710 мая 201210.05.2012
3.8512 мая 201112.05.2011
2.397 мая 201007.05.2010
0.368 мая 200908.05.2009
2.668 мая 200808.05.2008
2.5411 мая 200711.05.2007
1.512 мая 200612.05.2006
1.196 мая 200506.05.2005
0.697 мая 200407.05.2004
0.421 февраля 200321.02.2003
0.4413 мая 200213.05.2002
0.234 мая 200104.05.2001

В зависимости от входа и срока удержания можно посчитать прибыль. Например, если мы купили в 2017 г. по 160 руб, то на текущий момент в курсовой разнице были би в небольшом плюсе (55 рублей на акцию) и получили бы 3 дивиденда: 8.04 в 2018, 16.61 в 2019, 15.24 в 2020. Прибыль бы составила около 70% по стратегии купи и держи.

3.4. Сколько можно заработать на акциях Apple

Давайте рассмотрим пример с известной яблочной компанией. Сколько заработали акционеры Apple за последние года? Её котировки поднялись значительно сильнее, при этом были ещё и выплаты дивидендов. Они значительно скромнее, чем у Газпрома (1-2% в год).

Если бы купили в 2017 г, то сейчас бы были в плюсе на 100%.

3.5. Сколько можно заработать на акциях Сбербанка

Компанию ПАО Сбербанк по скорости роста можно сравнить с Apple. Особенно, если сравнивать динамику с 2000 г. Сбербанк в то время стоил 1 рубль. На момент 2020 г. котировки стоят дороже 230 рублей. Плюс за это время Сбербанк платил дивиденды:

Итого каждый рубль вложенный в Сбербанк в 2000 г. вырос бы в 350 раз (35 000% прибыли в рублях) и это без учёта выплаты дивидендов. Если сравнивать котировки Сбербанка и Apple в долларах, то и тут наша акциях выиграла.

Таблица с дивидендами Сбербанка:

Выплата, руб.Дата закрытия реестраПоследний день покупки
14.87 (прогноз)10 мая 202106.05.2021
18.75 октября 202001.10.2020
1613 июня 201910.06.2019
1226 июня 201822.06.2018
614 июня 201709.06.2017
1.9714 июня 201610.06.2016
0.4515 июня 201510.06.2015
3.217 июня 201413.06.2014
2.5711 апреля 201311.04.2013
2.0812 апреля 201212.04.2012
0.9215 апреля 201115.04.2011
0.0816 апреля 201016.04.2010
0.488 мая 200908.05.2009
0.518 мая 200808.05.2008
0.385512 мая 200712.05.2007
0.264428 апреля 200628.04.2006
0.17287 мая 200507.05.2005
0.13371 мая 200401.05.2004
0.108310 мая 200310.05.2003
0.05256 мая 200206.05.2002
0.03788 июня 200108.06.2001
0.032812 июня 200012.06.2000

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter. В поле «Ваш комментарий» введите номер телефона и ПОЛУЧИТЕ 100 РУБЛЕЙ НА СЧЕТ.

"ВСделке.ру" — инвестиции, финансы и трейдинг

Как сформировать инвестиционный портфель?

как сделать сайт

Как сделать сайт: 12 ключевых моментов идеального веб-ресурса