Как рассчитывается доходность инвестиций за разные периоды в годовом исчислении

Что такое годовое?

Преобразование числа в год означает преобразование краткосрочного расчета или ставки в годовую ставку. Как правило, инвестиции, приносящие краткосрочную доходность, пересчитываются в годовом исчислении для определения годовой нормы прибыли, которая также может включать в себя начисление сложных процентов или реинвестирование процентов и дивидендов. Это помогает рассчитать норму прибыли в годовом исчислении, чтобы лучше сравнивать эффективность одной ценной бумаги по сравнению с другой.

Годовое представление — это концепция, аналогичная представлению финансовых показателей на годовой основе.

Ключевые выводы

  • Годовое вычисление можно использовать для прогнозирования финансовых показателей актива, ценной бумаги или компании на следующий год.
  • Чтобы пересчитать число в год, умножьте краткосрочную ставку доходности на количество периодов, составляющих один год.
  • Доходность за один месяц будет умножена на 12 месяцев, а доходность за один квартал — на четыре квартала.
  • Годовая норма прибыли или прогноз не гарантируются и могут измениться из-за внешних факторов и рыночных условий.

Понимание годичности

Когда число выражается в годовом исчислении, это обычно для ставок продолжительностью менее одного года. Если рассматриваемая доходность подлежит начислению сложных процентов, в годовом исчислении также будут учитываться эффекты начисления сложных процентов. Годовая оценка может использоваться для определения финансовых показателей актива, ценной бумаги или компании.

Когда число выражается в годовом исчислении, краткосрочная производительность или результат используются для прогнозирования производительности на следующие двенадцать месяцев или один год. Ниже приведены несколько наиболее распространенных примеров использования годового расчета.

Производительность компании

Годовая доходность аналогична норме погашения, которая относится к финансовым показателям компании, основанным на текущей финансовой информации в качестве предиктора будущих результатов. Норма прогона функционирует как экстраполяция текущих финансовых показателей и предполагает, что текущие условия сохранятся.

Займы

Годовая стоимость кредитных продуктов часто выражается в виде годовой процентной ставки (APR). Годовая процентная ставка учитывает все затраты, связанные с займом, такие как проценты и комиссия за выдачу кредита, и преобразует общую сумму этих затрат в годовую ставку, которая представляет собой процент от суммы займа.

Ставки по краткосрочным займам также могут быть пересчитаны в годовом исчислении. Ссудные продукты, включая ссуды до зарплаты и титульные ссуды, взимают фиксированную комиссию за финансирование, такую ​​как 15 или 20 долларов за заимствование номинальной суммы на срок от нескольких недель до месяца. На первый взгляд, плата в 20 долларов за один месяц не кажется чрезмерной. Однако в годовом исчислении это число равняется 240 долларам и может быть очень большим по сравнению с суммой кредита.

Чтобы пересчитать число в год, умножьте краткосрочную ставку доходности на количество периодов, составляющих один год. Прибыль за один месяц будет умножена на 12 месяцев, а доходность за один квартал — на четыре квартала.

Налоговые цели

Налогоплательщики рассчитывают годовой доход путем преобразования налогового периода продолжительностью менее одного года в годовой период. Преобразование помогает наемным работникам разработать эффективный налоговый план и управлять любыми налоговыми последствиями.

Например, налогоплательщики могут умножить свой ежемесячный доход на 12 месяцев, чтобы определить свой годовой доход. Годовая оценка дохода может помочь налогоплательщикам оценить свою эффективную налоговую ставку на основе расчетов и может быть полезна при составлении бюджета своих квартальных налогов.

Пример: инвестиции

Инвестиции часто рассчитываются в годовом исчислении. Скажем, акция принесла 1% прироста капитала в течение одного месяца на простой (не складывающейся) основе. Годовая норма прибыли будет равна 12%, потому что в году 12 месяцев. Другими словами, вы умножаете краткосрочную доходность на количество периодов, составляющих один год. Ежемесячный доход будет умножен на 12 месяцев.

Однако предположим, что инвестиция вернула 1% за одну неделю. Чтобы рассчитать доходность в годовом исчислении, мы умножим 1% на количество недель в одном году или 52 недели. Годовая доходность составит 52%.

Квартальные ставки доходности часто приводятся в годовом исчислении для сравнительных целей. Акция или облигация могут вернуть 5% в первом квартале. Мы можем рассчитать доходность в годовом исчислении, умножив 5% на количество периодов или кварталов в году. Годовая доходность инвестиций составит 20%, потому что в одном году четыре квартала, или (5% * 4 = 20%).

Особые соображения и ограничения годового расчета

Годовая норма прибыли или прогноз не гарантируется и может измениться из-за внешних факторов и рыночных условий. Рассмотрим вложение, которое приносит 1% в месяц; ценные бумаги вернут 12% в годовом исчислении. Однако годовую доходность акции невозможно спрогнозировать с высокой степенью уверенности, используя краткосрочные результаты акций.

Существует множество факторов, которые могут повлиять на цену акции в течение года, например, волатильность рынка, финансовые показатели компании и макроэкономические условия. В результате колебания курса акций сделают первоначальный годовой прогноз неверным. Например, акция может приносить 1% в первом месяце и -3% в следующем месяце.

Поделитесь с друзьями

Address
304 North Cardinal St.
Dorchester Center, MA 02124

Work Hours
Monday to Friday: 7AM - 7PM
Weekend: 10AM - 5PM